2025年下半年鹽城分行練兵人員集訓考試7

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非居民身份證件核查功能推廣全國后，新增支持了哪類證件的聯網核查？
客戶針對懲戒名單管控進行申訴，屬于總對總下發(fā)數據的，公安機關將按照有關規(guī)定提交《撤銷懲戒措施申請書》至（）。
對于中高風險客戶提高企業(yè)電子銀行交易限額的，除提交正常提額材料外，客戶經理還應進一步審核客戶資質和真實經營背景，并出具經（）簽字確認的提額說明。
以下關于客戶身份識別表述錯誤的（）
對于單筆或者當日累計人民幣交易（）元以上的現金支取、現金票據解付及其他形式的現金支取，銀行應按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
未設置密碼的賬戶（）交易必須在開戶機構辦理。
網點客戶意見簿回復時間原則上不超過（ ），對留有聯系方式的客戶要 進行電話回復，并在客戶意見簿上登記處理情況。
根據賬戶分類分級管理要求，增加了對于賬戶風險等級的判斷，對于風險等級為高風險、中高風險和中風險的應按（ ）進行對賬。
下列說法正確的是：（）。
對于連續(xù)（）個月內未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單 機構應當重新核實特約商戶身份，無法核實的應當停止為其提供收款服務
（）貸款，是指符合中國人民銀行金融精準扶貧貸款專項統(tǒng)計制度的各類貸款。
目前，我行支持零余額開立定期子賬戶，客戶可在（ ）隨時將資金轉入子賬戶
個人銀行結算賬戶僅支持零金額批量開立。批量開戶成功后，柜員應在（）日內批量領取存款憑證。
（）是指由我行兩名及以上指定人員持相關空白憑證前往客戶指定辦公場所，指導客戶進行填單，并對客戶填寫憑證及提交資料原件進行審核等操作，將填寫完畢的憑證以及資料復印件傳遞至網點柜面，由柜面人員根據傳遞的憑證及資料復印件完成業(yè)務處理，并由指定人員將業(yè)務回執(zhí)返回至客戶。
哪類錢包不支持通過柜面重置支付密碼？
通過活轉定生成的綠卡通人民幣子賬戶開戶機構為（）。
客戶申請寄送對賬單后，將按（）為周期報送
生產經營單位的（ ）和安全生產管理人員必須具備與本單位所從事的生產經營活動相應的安全生產知識和管理能力。
批量限額設置工作至少由二級分行以上機構組織開展
中國郵政儲蓄銀行統(tǒng)一發(fā)行的綠卡，版面由（）負責設計并指定廠家生產
自何時起我行停止對個人客戶新發(fā)個人二代UK？
各級機構和人員必須嚴格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管部門和（ ）相關規(guī)定，依法合規(guī)使用個人金融信息。
銀行應嚴格開展客戶盡職調查工作，加強對客戶柜面交易的監(jiān)控，密切關注客戶是否有異常交易行為，做到（），及時對非法集資活動進行風險提示。
自（）起，銀行應當在營業(yè)網點和柜臺醒目位置張貼防范電信網絡新型違法犯罪提示，并提醒客戶閱知。
基于反洗錢要求，企業(yè)網銀操作員證件到期（ ）后禁止通過企業(yè)電子銀行辦理業(yè)務。
當營業(yè)網點內發(fā)現有客戶突發(fā)疾病時，應采取如下措施不包括：（ ）
對于不具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當（）采集其經營影像或照片、開展受理終端定位監(jiān)測
營業(yè)場所負責人職責不包括（）。
客戶在異地網點能否辦理消費貸款柜面現金還款？
證件類型為武警身份證、武警士兵證其發(fā)證機關所在地統(tǒng)一為
（）負責將網點“接管式”檢查人員在柜員管理系統(tǒng)的柜員所在機構調整至被查網點。
以下關于客戶信息手機號碼建立與修改說法正確的是（）。
統(tǒng)一社會信用代碼是一組長度為（）的用于法人和其他組織身份識別的代碼。
“資金鏈”治理工作中網點渠道終端牽頭管理部門為（）
辦理賬戶止付后，賬戶可以辦理（）業(yè)務。
案發(fā)層級為二級支行：發(fā)生涉案金額等值人民幣 300 萬元以下案件的說法錯誤的是：（）？
服務檢查的實施，如需進入柜面服務區(qū)檢查，須經（ ）同意，并指派專人陪同；
自開戶之日起（ ）個月內無交易記錄（不含開戶、結息、查詢等交易）的賬戶，郵政儲蓄機構暫停其非柜面業(yè)務。
以下哪項不是董事會在內部控制中應當履行的職責：（）？
批量開戶成功后，柜員應在（ ）日內批量領取存款憑證。
營業(yè)網點門口應在有臺階處設置 “（ ）”或“（ ）”標識。
有效身份證件包括：在中華人民共和國境內已經登記常住戶口的不滿十六周歲的中國公民為（）、（）
代理人代為辦理開立借記卡的，網點應全面了解代理人的（ ）并據此判斷代辦理由是否正當。
賬戶余額不包括（）
銷售金融產品或提供金融服務時，尊重客戶的（ ），不得 誤導銷售、強制交易。
以下關于退匯掛賬核銷業(yè)務規(guī)定正確的有（）
傳統(tǒng)銀行卡介質的綠卡是通過我行（ ）、（ ）、（ ）等渠道發(fā)行的，以實體銀行卡為介質的綠卡。
（）、（）的開戶申請人，由法定代理人或者人民法院、有關部門依法指定的人員代理辦理
以下哪些單位可以出具死亡證明？
經核實后銀行和支付機構仍然認定賬戶可疑的，銀行機構應采?。ǎ┑瓤刂拼胧?/legend>
以下屬于監(jiān)控中心值守（組）人員應履行的職責的是（）
各級機構安全保衛(wèi)部門要做好檢查資料的歸檔工作。檢查資料包括但不限于（）。
一級支行主要職責：（）。
違反個人業(yè)務集中授權管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同：（）。
發(fā)現可疑情形時，網點人員的正確做法是（）
采取上門方式開戶調查時應留存影像，影像包括（）的同框畫面。
建立健全賬戶分類分級管理體系說法正確的
重大案件整改完成后，案發(fā)機構應將整改情況逐級報送至（ ）。
網點回復網點消費投訴包括（ ）
保潔人員服務職責，（ ）
退匯掛賬核銷交易和申請退回處理可由柜員直接辦理。
個人儲蓄賬戶是自然人因投資、消費、結算等需要，憑個人有效身份證件以自然人名稱在郵政儲蓄機構開立的辦理資金收付結算業(yè)務的人民幣活期存款賬戶。
員工違規(guī)行為處理種類為經濟處理，減發(fā)后員工每月實發(fā)金額不得低于當地最低工資標準。
防電詐應急處置工作組為非常設機構。
柜面臨時掛失有效期從客戶辦理掛失手續(xù)次日起算。
為聽力障礙客戶提供電子顯示屏叫號服務或相應功能的服務措施。
監(jiān)控中心每年應至少開展1次保密教育，新員工上崗前應及時進行保密教育，簽訂保密協議。
基本制度與政策類制度，按照效力等級不同由行長或行長授權的人員審批簽發(fā)。
同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個人可開立1個允許非綁定賬戶入金的III類戶
個人外匯業(yè)務中，客戶辦理退匯業(yè)務，客戶申請退匯只能到原發(fā)匯網點辦理。（ ）
員工輕微違規(guī)累計積分達到15分的，給予告誡處理，處理后本周期積分繼續(xù)累計。
違規(guī)制作、使用宣傳物料進行宣傳推廣，對郵儲銀行聲譽造成不良影響的，給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同。
個人網銀、手機銀行等渠道開立Ⅱ類戶和Ⅲ類戶時，客戶登記驗證的手機號碼可以與綁定賬戶使用的手機號碼不一致。
個人外幣攜帶證辦理業(yè)務中，全國任意網點均可辦理，且無需向屬地外匯局請領。（ ）
各級機構禁止占用電纜井、管道井挪作他用，不得在電纜井、管道井等豎向管井內堆放雜物。
案件調查應依照法定權限和程序收集證據。收集的證據材料應合法、客觀，并與所證明的事項相關聯，特殊情況下可以用非法手段獲取證據。
員工輕微違規(guī)積分周期為每年的1月1日至12月31日，每個積分周期開始從零分起算。
懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務的，銀行和支付機構無需再進行核實
輪候凍結是有權機關申請對已被凍結的賬戶進行凍結時，郵政儲蓄機構依次按照送達協助凍結通知書的先后順序進行排列。
授權他人辦理上述單位賬戶及基礎結算業(yè)務時，應要求經辦人出具身份證件及委托授權書，且經辦人即被授權人應是授權單位工作人員。
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